Dolar Silahı Çekildi: Washington’dan Dünya Bankalarına Açık Tehdit

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent’in İran’a yönelik ikincil yaptırımların kapsamını genişlettiğini açıklaması, temel bir soruyu yeniden gündeme taşıdı:

Washington’ın onlarca yıldır Tahran’a uyguladığı doğrudan yaptırımlardan bu yaptırımları ayıran nedir? Ve nasıl oluyor da bir ABD kararı, Amerikan vatandaşlığı taşımayan ve Amerika Birleşik Devletleri sınırları içinde faaliyet göstermeyen bankaları ve şirketleri etkileyebiliyor. 

Reuters'ın aktardığına göre, Washington'ın İran'ın dünya genelindeki finansal bağlarını koparmak istediğini belirten Hazine. Bakanı Bessent, ülkeleri Tahran ile ilişkiyi sürdürmeleri halinde ana şirketlerinin dolar tabanlı finansal sisteme erişimini kaybetme riskiyle karşı karşıya kalacakları konusunda uyardı.

Bu duyuru, İran'ın dünyayla olan tüm işlemlerine derhal bir ambargo konulduğu anlamına gelmiyor; aksine iki farklı yolu bir araya getiriyor: Yaklaşık 60 kişi, kurum ve geminin yaptırım listelerine eklenmesinin yanı sıra Hazine Bakanlığı'nın yetkilerinin genişletilerek İran'ın 5 sektöründe (havacılık, dijital varlıklar, altın, deniz taşımacılığı ve teknoloji) faaliyet gösterenlerin hedeflenmesi.

Doğrudan Yaptırımlar

Doğrudan yaptırımlara "birincil yaptırımlar" da denir. Bunlar, ABD yargı yetkisine tabi kişi ve kuruluşların; yaptırım listesindeki bir ülke, kurum veya kişiyle belirli işlemleri yürütmesini yasaklayan kurallardır.

Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi'ne (OFAC) göre, bu kurallara tabi olanlar arasında nerede olurlarsa olsunlar ABD vatandaşları ve daima orada ikamet edenler, ABD içinde bulunan her kişi veya şirket ile ABD yasalarına göre kurulmuş şirketler ve bunların yurt dışı şubeleri yer almaktadır.

İranlı bir şirket yaptırım listesine alındığında, ABD'de bulunan veya bir ABD'linin kontrolü altındaki varlıkları dondurulur. Lisans alınmadığı veya yasal bir muafiyet uygulanmadığı sürece ABD’li tarafların bu şirketle işlem yapması yasaklanır.

İşlemin iki tarafının da ABD'li olması her zaman şart değildir. Yabancı bir anlaşma; bir ABD bankası aracılığıyla gerçekleşirse, ABD finans sistemi kullanılırsa veya ihracat kısıtlamalarına tabi ABD menşeli mal ve teknolojileri içerirse doğrudan yaptırımların kapsamına girebilir.

Örneğin, bir ABD şirketi yasaklı bir İran kurumuna para öderse, doğrudan yaptırımları ihlal etmiş sayılabilir. Bu ihlal; paranın dondurulması ve işlemin durdurulmasının yanı sıra sivil veya cezai yaptırımlara yol açabilir.

İkincil Yaptırımlar.. Üçüncü Tarafa Baskı 

İkincil yaptırımlar; işlem doğrudan ABD ile bağlantılı olmasa veya dolar üzerinden yürütülmese bile, doğrudan yaptırıma tabi tarafla iş yapan yabancı kişileri, şirketleri ve bankaları hedefler.

Böylece Washington, yabancı şirkete mutlaka "ABD'li bir kişi olarak sana uygulanan bir yasağı ihlal ettin" demez; ancak onu iki seçenekle baş başa bırakır: Ya İran ile hedeflenen işlemleri durdurmak ya da ABD pazarına ve finansal sistemine erişimi kaybetme riskini göze almak.

Atlantic Council raporunda, ikincil yaptırımların; yaptırımı uygulayan devletin geleneksel yasal yargı sınırlarının ötesine geçerek, kendi vatandaşlarının ve şirketlerinin hedef ülkeyle faaliyetlerini sürdüren yabancı tarafla olan ilişkilerini kısıtladığı açıklanmaktadır.

Cezalar; yabancı şirketin yaptırım listesine alınmasını, ABD içindeki varlıklarının dondurulmasını, ABD’lilerin bu şirketle ticaret yapmasının engellenmesini veya yabancı bir bankanın ABD bankalarındaki muhabir hesaplarını açmasının ya da kullanmasının yasaklanmasını kapsayabilir.

Örneğin, bir ABD şirketi yasaklanmış İran petrolünü satın alırsa, bu işlem ABD'li bir kişiyi içerdiği için doğrudan yaptırımların kapsamına girer.

Ancak Çinli veya Hintli bir rafineri İran petrolünü yuan veya rupi ile satın alırsa ve ödemeleri ABD dışındaki bankalar aracılığıyla yaparsa, işlemle doğrudan bir ABD bağlantısı bulunmayabilir. Yine de rafineri ve banka, hedeflenen bir sektör veya tarafla iş yaptıkları için ikincil yaptırımlara maruz kalabilir.

Bir işlem her iki türü de birleştirebilir. Avrupalı bir banka İran ile bağlantılı ödemeleri New York’taki bir muhabir banka aracılığıyla gerçekleştirirse, paranın ABD finans sisteminden geçmesi ABD ile bir temas noktası oluşturur. Bu durum ikincil yaptırımlara maruz kalma ihtimalinin yanı sıra, doğrudan yaptırımların da ihlali haline gelebilir.

Ayrıca yabancı bir taraf, ABD'li olmayan bir yapı olsa bile, ABD'li bir kişinin yaptırımları ihlal etmesine veya bunları delmesine yardımcı olursa soruşturulabilir. Bu da bazı durumlarda doğrudan ve ikincil yaptırımlar arasındaki sınırları belirsizleştirir.

Baskı Aracı Olarak Dolar

İkincil yaptırımlar güçlerini, ABD pazarının ve doların küresel ekonomideki öneminden alır. Ödemeleri dolar cinsinden yapması gereken yabancı bir banka, genellikle ABD içindeki bankalarda bulunan muhabir hesaplarına dayanır. Bu hesapların kaybedilmesi, bankayı uluslararası ticaretin büyük bir kısmından soyutlayabilir.

ABD Merkez Bankası'na (Fed) göre dolar, uluslararası ödemelerin yaklaşık yarısında kullanılmakta ve uluslararası ya da döviz cinsinden banka alacak ve yükümlülüklerinin yaklaşık %60'ını oluşturmaktadır.

Bu nedenle yabancı bir şirket, İran ile çalışmaktan doğan kaybın; dolar cinsinden finansmana erişimini veya ABD'li bankalar ve müşterilerle çalışma yeteneğini kaybetmekten daha az maliyetli olduğunu düşünebilir. Bu durum Washington'a coğrafi sınırlarının ötesinde bir nüfuz sağlar.

Beş Sektörün Tamamına Yaptırım Uygulandı mı?

OFAC dün (Pazartesi), 13902 sayılı Kararname uyarınca sektörel bir karar yayımlayarak havacılık, dijital varlıklar, altın, deniz taşımacılığı ve teknolojiyi İran'da faaliyet gösterenlerin hedeflenebileceği sektörlere ekledi.

Ancak bu karar, bu sektörlerle iş yapan her yabancı şirketin otomatik olarak yaptırım listesine alındığı anlamına gelmiyor. Aksine Hazine Bakanlığı'na, bu sektörlerden birinde çalıştığını veya bunlarla bağlantılı bir tarafa maddi destek sağladığını tespit ettiği herhangi bir kişiyi cezalandırmak için yasal bir dayanak sağlıyor. 

Bu durum, Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar (SDN) listesine belirli isimlerin eklenmesinden farklıdır; nitekim listede yer alan kişilerin ve kurumların varlıkları karar yürürlüğe girer girmez engellenir ve ABD’li tarafların bunlarla işlem yapması yasaklanır.

Dolayısıyla duyuru iki boyut taşımaktadır: Tanımlanmış yaklaşık 60 hedefe yönelik yürürlükteki yaptırımlar ve yabancı şirketler ile bankalara, belirli faaliyetleri sürdürmelerinin gelecekte kendilerinin de listeye alınmasına yol açabileceğine dair daha geniş bir tehdit.

"Önemli" İşlem İle Ne Kastedilmektedir?

İkincil yaptırım mevzuatları büyük ölçüde bir işlemin "önemli" (significant) olarak tanımlanmasına dayanır, ancak bu sabit bir mali sınırla ilişkili değildir. OFAC, kararın anlaşmanın tüm koşulları değerlendirilerek verildiğini açıklamaktadır.

Değerlendirme kriterleri arasında işlemin büyüklüğü, sayısı, sıklığı ve niteliği; şirket yönetiminin bundan ne derece haberdar olduğu; yaptırım listesindeki bir İranlı kurumla veya Devrim Muhafızları ile bağlantısı; yanıltıcı yöntemlerin kullanılması ve ABD yaptırımlarının hedefleri üzerindeki etkisi yer almaktadır.

Bu tanım Hazine Bakanlığı'na geniş bir esneklik sağlamakla birlikte şirketler arasındaki belirsizliği artırmaktadır; nitekim üst üste yapılan bir dizi küçük işlem, aynı değerdeki tek bir işlemden daha riskli hale gelebilmektedir.

Gıda ve İlaç Ne Durumda?

Başkanlık Kararnamesi, İran'a yönelik tarım ürünleri, gıda, ilaç ve tıbbi cihazlarla ilgili işlemleri doğrudan hedef almamaktadır. Ayrıca ABD yönergeleri, bazı insani faaliyetlere izin veren muafiyetler ve lisanslar öngörmektedir.

OFAC, yabancı tarafların insani malların ticareti nedeniyle -işlem terör veya kitle imha silahlarının yayılmasıyla bağlantılı nedenlerle listede yer alan tarafları içermediği ve lisanslarda belirtilen koşulları aşmadığı sürece- genellikle ikincil yaptırımlara maruz kalmadığını vurgulamaktadır.

Ancak yasal izin verilmiş olması, işlemin pratikte uygulanacağını garanti etmez. Bankalar, nakliye ve sigorta şirketleri, hata yapma veya doğrulama maliyeti korkusuyla İran ile bağlantılı her türlü işlemi reddedebilir; bu durum "aşırı uyum" (over-compliance) olarak bilinir.

Kaynak Al Jazeera