IBAN Üzerinden Yeni Dolandırıcılık Tuzağı: İyi Niyetiniz Suç Ortağınız Olabilir

Son dönemde suç şebekelerinin geliştirdiği “yanlışlıkla gönderilen para” yöntemi, masum vatandaşları farkında olmadan büyük bir suçun parçası haline getiriyor. Uzmanlar uyarıyor: Hesabınıza gelen tanımadığınız paraları sakın kendi elinizle iade etmeyin!

 Dolandırıcılar, dijital bankacılık işlemlerinin hızını ve vatandaşların yardımseverlik duygularını suistimal ederek yeni bir yöntem geliştirdi. Sosyal medya ve güvenlik birimlerinden gelen bilgilere göre; suç şebekeleri, başka bir mağdurdan çarptıkları parayı izini kaybettirmek için rastgele seçtikleri bir kişinin hesabına gönderiyor.

Tuzak Nasıl İşliyor?

Sistem oldukça basit ama bir o kadar tehlikeli bir mekanizma üzerine kurulu:

1. Para Transferi: Hiç tanımadığınız birinden banka hesabınıza bir miktar para geliyor.

2. Psikolojik Baskı: Kısa süre sonra sizi arayan veya mesaj atan bir kişi, parayı “sehven” veya “yanlışlıkla” gönderdiğini söyleyerek parayı acilen başka bir IBAN numarasına göndermenizi rica ediyor.

3. Suçun Transferi: Eğer parayı size verilen yeni IBAN’a gönderirseniz, dolandırıcılık parası sizin hesabınız üzerinden “temizlenmiş” oluyor. Bu durumda gerçek dolandırıcı izini kaybettirirken, para trafiğinin merkezinde siz göründüğünüz için adli soruşturmaların bir numaralı şüphelisi haline geliyorsunuz.

“Kendi Elinizle Göndermeyin, Bankayı Arayın”

Hukukçular ve bilişim uzmanları, bu tür bir durumla karşılaşan vatandaşların izlemesi gereken adımları şu şekilde sıralıyor:

• Paraya Dokunmayın: Hesabınıza gelen ve kaynağını bilmediğiniz parayı kesinlikle harcamayın veya başka bir hesaba transfer etmeyin.

• Kişiyle Muhatap Olmayın: Sizi arayan kişinin mağduriyet hikayelerine inanarak doğrudan işlem yapmayın.

• Resmi Süreci Başlatın: Vakit kaybetmeden bankanızın müşteri hizmetlerini arayarak durumu bildirin. Bankanıza, “Bu tutar bana ait değildir, işlemin iptal edilerek paranın geldiği hesaba banka kanalıyla iade edilmesini istiyorum” şeklinde talimat verin.

Yasal Sorumluluk Hatırlatması

Uzmanlar, dolandırıcılık paralarının bu yöntemle transfer edilmesinin kişiyi “kara para aklama” veya “dolandırıcılığa aracılık etme” suçlarıyla karşı karşıya bırakabileceğine dikkat çekiyor. Parayı banka aracılığıyla resmi yoldan iade etmek, sizi hem maddi kayıptan hem de olası bir hapis cezasından koruyacak en güvenli yol olarak öne çıkıyor.