Para Transferlerinde Yeni Dönem Başladı: ATM’de Kartını Takan O Yazıyı Görecek

Banka hesapları arasında gerçekleştirilen para transferlerine yönelik yeni yükümlülükler bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Buna göre, gün içinde mobil bankacılık, internet bankacılığı veya ATM aracılığıyla yapılan para transferlerinin toplam tutarı 200 bin TL’yi aşarsa, kullanıcılardan işlem detaylarına ilişkin açıklama istenecek.

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) geçtiğimiz aylarda bankalara ilettiği ve para transferlerine yeni sınırlamalar getiren düzenleme resmen uygulanmaya başlandı. Yeni mevzuata göre, bir kişinin aynı gün içerisinde gerçekleştirdiği para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi geçtiğinde, yapılacak her ek transfer için açıklama girilmesi zorunlu olacak.

Düzenleme; mobil bankacılık ve internet bankacılığının yanı sıra ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsıyor. Kartla ATM’ye giriş yaparak transfer işlemi gerçekleştiren kullanıcılar da, gönderdikleri paranın hangi amaçla transfer edildiğini ayrıntılı şekilde belirtmek zorunda kalacak.

TUTAR ARTTIKÇA YÜKÜMLÜLÜKLER ARTACAK

200 bin TL üzerindeki işlemlerde açıklama zorunluluğu bulunurken, 2 milyon TL’yi aşan transferlerde ek olarak form doldurulması gerekecek. Aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda, kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu”nu doldurması istenecek.

ONAY OLMADAN TRANSFER YAPILAMAYACAK

20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması şart koşulacak. Yapılan açıklamaların yetkili birimler tarafından onaylanmaması durumunda, para transferi işlemi gerçekleştirilemeyecek.