Genel
Payco Operasyonu: Yazılımcı ve Finansçıların “Görünmez” Ağı
Payco e-para şirketine yönelik düzenlenen ikinci dalga operasyonda yazılım ve finans ekibi gözaltına alındı. Türkiye'nin Polat davasından Demir Yumruk'a uzanan kara para aklama geçmişi ve yeni yöntemler mercek altında.
Soruşturmanın ikinci aşaması, kara paranın izini dijital dünyada silmeye çalışan “beyin takımına” odaklandı. Gözaltına alınan isimler arasında sadece şirket yöneticileri değil; paranın transfer zincirlerini kuran, yazılımları manipüle eden mühendisler ve proje yöneticileri bulunuyor.
-
Yöntem: Yasa dışı bahis ve sahte forex platformlarından gelen paralar, Payco üzerinden meşru bir ticari faaliyetmiş gibi gösterilerek hem yurt içinde hem de yurt dışındaki paravan şirketlere dağıtıldı.
-
İkinci Dalga: İstanbul merkezli 6 ilde düzenlenen baskınlarda 28 yeni şüpheli gözaltına alındı. Toplam şüpheli sayısı 39’a yükselirken, şirketin tüm finansal yönetim panellerine ve yazılım altyapısına el konuldu.
KANITLANMIŞ SONUÇLAR%78.3 başarı · ort. %14.8CCOLA4 Oca – 16 Şub+%38,16GUBRF25 Oca – 11 Şub+%21,55OYAKC4 Oca – 16 Şub+%20,56TKFEN2 Mar – 11 Mar+%20,49AFYON8 Mar – 16 Mar+%14,03RAPORU İNCELE →
Geçmişten Bugüne: Türkiye’nin Kara Para ile İmtihanı
Payco operasyonu münferit bir olay değil; son iki yılda Türkiye’nin gri listeden çıkma çabalarıyla hız kazanan “temizlik” harekatının bir parçası. İşte hafızalardaki diğer büyük dosyalar:
1. Polat Ailesi ve “Sosyal Medya” Aklama Hattı Dilan ve Engin Polat dosyası, kara paranın lüks yaşam ve kozmetik sektörü üzerinden nasıl legalize edildiğine dair en popüler örnekti. 2024 ve 2025 boyunca yargılaması süren bu davada, yasa dışı bahis gelirlerinin paravan şirketler ve sahte faturalar aracılığıyla sisteme sokulduğu iddia edilmişti. Payco operasyonundaki “yazılımsal gizleme” yöntemi, Polat davasındaki “fiziki fatura sahteciliği”nin teknolojik bir üst versiyonu olarak görülüyor.
2. Demir Yumruk: Sanayideki Hayalet Şirketler Ankara merkezli yürütülen ve Erol Evcil gibi isimlerin yargılandığı “Demir Yumruk” operasyonu, demir-çelik sektörü üzerinden 25 milyar liralık kamu zararı ve devasa bir kara para aklama mekanizmasını ortaya çıkarmıştı. Payco’da kullanılan “iz silme” stratejisinin bir benzeri, burada 105 milyar liralık sahte fatura trafiğiyle yapılmıştı.
3. Kapalıçarşı ve 9 Milyarlık Vurgun Şubat 2025’te gerçekleştirilen operasyonda, Kapalıçarşı merkezli paravan şirketler üzerinden tam 9 milyar liralık bir kara para trafiği tespit edilmişti. Bu dosya, paranın dijital platformlardan (kripto ve e-para) fiziksel altına ve dövize dönüşme aşamasını aydınlatması bakımından Payco ile doğrudan bağlantılı riskler barındırıyor.
4. Kripto Para ve “Travel Rule” Düzenlemesi Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in de vurguladığı üzere, yasa dışı bahis gelirlerinin kripto varlıklar üzerinden aklanmasını önlemek için 2025 yılında sert tedbirler getirildi. Payco gibi elektronik para kuruluşlarının bu denli sıkı takibe alınması, yasa dışı paranın kripto borsalarından sonraki en büyük sığınağının bu platformlar olmasından kaynaklanıyor.
Sonuç: Sistem İçten Çürüyor mu?
Payco operasyonunda yazılım mühendislerinin gözaltına alınması, kara para aklama suçunun artık sadece “çantacılar” tarafından değil, yüksek eğitimli teknik personel eliyle yürütüldüğünü gösteriyor. Uzmanlar, 2026 yılına girerken finansal denetimlerin e-para ve ödeme kuruluşları üzerinde daha da yoğunlaşacağını öngörüyor.
Atilla Yeşilada ve Güldem Atabay tarafından kaleme alınan özel raporlarımıza abone olmak ister misiniz?
Raporlarımız kurumsal müşterilere yöneliktir. Abonelik ücretlidir.
Koşulları öğrenmek için bize e-mail atın: [email protected]
